Британский банк HSBC принял финансовое преступление-кровянистые выделения алгоритма он был вынужден построить на волне отмывание денег, скандал в Что может Объем из новых возможностей для бизнеса, руководителями банка.

Система объединяет данные о банковской деятельности клиентов, с публичных сведения о собственности компании и директорских, чтобы флаг желательно потенциальными клиентами для сотрудников HSBC и предложить способы подключения к ним через существующие отношения.

Используя данные и искусственный интеллект, чтобы попытаться увеличить доходы является частью более широких усилий банка HSBC, чтобы выжать больше из своей большой физической сети и клиентских данных, одним из ключевых приоритетов для временного главного исполнительного Ноэль Куинн.

“Это один из первых коммерческих видов использования инвестиций в борьбе с финансовыми преступлениями, и бизнес мы получаем таким образом изначально меньшим риском и быстрее, чтобы выиграть”, – сказал Стюарт Nivison, руководитель глобального банка HSBC клиентской сети банка.

Банк HSBC отказался комментировать, сколько он рассчитывает получить от новой системы, но сказал, что инициатива широкой сети доход уже принесли сотни миллионов долларов дополнительных доходов.

Диск является важной частью усилий банка по защите своего глобального присутствия в то время, когда некоторые аналитики и инвесторы говорят, что она должна сжиматься или покинуть рынки, такие как Соединенные Штаты, где он делает возвращается ниже стоимости капитала.

HSBC был вынужден вкладывать сотни миллионов долларов в выполнение финансового преступления в составе американского поселения в 2012 году$1,9 млрд с властями США из-за отказа банка по предотвращению отмывания денег наркокартелями хотя своего мексиканского единица.

Система работает путем сопоставления индивидуальных клиентов и компаний связи друг с другом, а потом ищем необычные схемы операций или обнаружения ранее неизвестных связей между этими сущностями.

Эта система уже позволила высвободить более 400 сотрудников, чтобы перейти от проверки вручную проводок и записей на должности, где они могут проводить время, помогая клиентам, – сказал Эдриан Ригби, главного операционного директора торгового бизнеса банка HSBC.

Nivison банка HSBC сказал в тот момент лампочка знал, этот инструмент может быть использован, чтобы искать ‘зеленые флаги’ привлекательных потенциальных клиентов, а не “красные флаги” в противоправных действиях.

“Мы взяли нашего клиента набор данных и в сочетании с (Великобритании) регистрационную палату сведения и получился алгоритм примерно искать привлекательность в клиента, ли это быть через Сектор, роста компании, и связи с существующими клиентами,” Nivison сказал.

Средство нанес на 22,5 млн. лиц и людей в Британии, и можно определить за три минуты сетевых подключений, которые сотрудник взял бы три часа, чтобы наметить вручную, сказал он.

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here